Naučili se boste ustvariti letni proračun v Excelovi preglednici, ki je občutljiva na številne odbitke iz dohodnine, odškodnino A, kot tudi v razpredelnico C za mala podjetja (ki danes velja za veliko ljudi). Vključeni primer je zasnovan predvsem za pare v pokoju, oba zaposlena; tako vključuje račune za mlajše in starejše državljane, ki so pomembni za njihove vključitve in odbitke pri njihovih letnih 1040 in državnih davčnih napovedih. Če sledite spodnjim korakom za nastavitev proračuna, lahko prilagodite vložke glede na svoje potrebe in ustvarite načrt, ki ustreza vašemu posebnemu primeru.
Koraki
Korak 1. Odprite Excel
Dvokliknite zeleni X na podstavku ali odprite mapo Aplikacije in nato mapo Microsoft Office, preden kliknete Excel.
Korak 2. Odprite nov delovni zvezek
Naslov zgornjega, skrajnega levega delovnega lista je "Dejanski podatki".
Korak 3. V celico B1 vnesite datum 01/31/16 ali tekoče leto, če ni 2015
Korak 4. Izberite obseg celic B1: M1
Naredite Uredi> Izpolni> Datum vrstice vrstice> Mesec> Korak_Vrednost 1> V redu
Korak 5. Izberite stolpce B: N, z desno tipko miške kliknite in pritisnite "Oblikuj celice"
Na zavihku Številka izberite možnost »Po meri«. Izberite $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 s širino stolpca 1.
Korak 6. Izberite obseg B1: N1, z desno tipko miške kliknite in pritisnite "Oblikuj celice"
". Izberite možnost" Custom "na zavihku Number. Izberite mmmm.
Korak 7. V celico N1 vnesite oznako Year-to-Date
Korak 8. V celico N4 vnesite formulo = vsota (B4: M4)
Nato uredite> kopirajte formulo in jo uredite> prilepite v obseg celic N4: N110.
Korak 9. V celice A1 vnesite naslednje oznake: A110
Zajeti bi morali vse proračunske postavke, ki jih potrebujete:
- LETNI PRORAČUN
-
DOHODEK:
- Vir 1 - neto plače, razen davki, 401K itd.
- Vir 2 - Dohodek iz sklada
- Vir 3 - Prihodki od dividend
- Vir 4 - Prihodki od obresti, razen prihrankov
- Vir 5 - Dohodek iz seznama C
- Vir 6 - Dohodek od najema stanovanja
- Vir 7 - Drugi prihodki iz naložb/drugo
- Potrdilo o posojilu za refinanciranje (REFI)
- Razno Dohodek (prodaja dvorišč itd.)
- Druga sredstva, prodana za denar
- Druga sredstva, prodana za obroke v gotovini
- Darila, pretvorjena v gotovino
- SKUPAJ PRIHODKI
-
RECEPT VARČENJA:
- Začetno ravnotežje
- Dodaj: iz vira 1 - 401K/drugo, ki ga je mogoče odstraniti
- Dodaj: redni in drugi varčevalni prispevki
- Odbitek: dvigi (novo zaupanje: dobiček, prodaja stanovanja)
- Dodaj: Zaslužene obresti
- Odbitek: Pristojbine in stroški
- Končno stanje
-
NAČELNA IN MOŽNOSTI:
- Ravnotežje zaupanja
- Neizvlečivo 401K/pokojninsko stanje
- Druga "nedotakljiva" osnovna sredstva
- Delniške opcije, neobdelane, po ocenjeni tržni vrednosti
- SKUPNO NAČELNO IN MOŽNOSTI
- SKUPAJ VARČENJA, NAČELNA IN MOŽNOSTI
-
Dodatki in odhodki lastniškega kapitala:
- Domov - Hipotekarne obresti / Najem, w / REFI int.
- Domov - Lastniški kapital, popravila in izboljšave, w/ REFI Princ.
- Preoblikovanje
- Streha
- Dovozi
- Dom - Vzdrževanje
- Vzdrževanje dvorišč in žlebov
- Vzdrževanje kanalizacijskih vodov
- Dom- davek na nepremičnine
- Dom - zavarovanje
- Domov - Drugi hipotekarni izkušnje
- Domov - Izboljšave in popravila porcij najema
- Domov - Vzdrževanje porcij najema
- Domača stran - davek na nepremičnine
- Domov - Zavarovanje dela najemnine
- Dom - Najemnina - Drugi stroški
- Samodejna plačila (-a) - obresti
- Samodejna plačila (-i) -Lastniški kapital
- Avtomobilsko zavarovanje s špecerijskim prevozom
- Avtomobilski plin - z/ živiliTransport
- Avto olje in maint. w/ Trgovina z živili
- Popravila avtomobilov z živilskim prevozom
- Avtomobilske licence, pristojbine, stroški registracije
- Avto amortizacija/zastaranje
- Sys: računalniki Mac, telefon, televizor, tiskalniško črnilo in Ppr
- Sys: Programska in strojna oprema
- Sys: Drugi tehnični dodatki
- Sys: Amortizacija/zastarelost
- Zaloge
- Trgovine z živili, Rx in gospodinjski predmeti (brez odbitka)
- Premikanje stroškov
- Kreditna kartica - Plačila obresti
- Dolgoročna odplačila posojila, npr. Izobraževanje. Princ.
- Dolgoročna odplačila posojila, obresti
- Kratkoročna odplačila posojila, glavnica
- Kratkoročna odplačila posojila, obresti
- Komunalne storitve: smeti in recikliranje
- Komunalne storitve: Plin in elektrika
- Komunalne storitve: Voda
- Medicina: prevoz, testi in postopki
- Zobozdravstveni: vključno s prevozom
- Vision & Očala, w/ Transport
- Svetovanje pri kroničnih stanjih, s transportom
- Zakonske takse/zadrževalnik itd.
- Druge stroške, pristojbine, prispevke, prispevke
- Kariera/poklicna knjižnica +/ali programska oprema, pripomočki
- Stroški izobraževanja in usposabljanja Neplačani
- Donacije: Cerkvene in druge davčne olajšave
- Donacije: Brez odbitka
- Darila
- Načrtovano. C - Stroški računovodstva / knjigovodstva
- Načrtovano. C - Stroški plač
- Načrtovano. C - Stroški proizvodnje in Pkg'g … oz
- Načrtovano. C - Zaloga COGS in zalog je potekla.
- Načrtovano. C - UPS / tovorni promet / storitve S&H in poštnine
- Načrtovano. C - Stroški za skrbnike, sisteme in komunikacije
- Načrtovano. C - Mktg / Promocijski / Stroški prodaje
- Načrtovano. C - Stroški obrokov in zabave
- Načrtovano. C - Potni stroški
- Načrtovano. C - Stroški vzdrževanja objektov
- Načrtovano. C - Licence, pristojbine, stroški registracije
- Načrtovano. C - Drugi internetni stroški
- Načrtovano. C - Drugi odhodki
- Drugi davčno priznani odhodki
- Drugi neodbitni stroški
- Razni stroški (= zaloge?)
- Dodatki in odhodki lastniškega kapitala:
-
LETNI RECEPT PRORAČUNA:
- Denar na blagajni: PREKO (KRATKO), začetno stanje
- Skupni dohodek
- MANJ: Redni prispevek k varčevanju
- DODAJ: dvigi iz prihrankov (razen novega doma)
- MANJ: Dodatek lastnega kapitala in odhodki
- Denar na blagajni: PREKO (KRATKO), Končno stanje
- (Opomba: če ste glede na svoj proračun KRATKI, morate porabiti manj, dobiti posojilo in/ali zaslužiti več.)
Korak 10. Naredite matematiko
Sledite navodilom v pododdelku za januar, ali želite dodati vse postavke v pododdelek (na primer PRIHODEK ali PRIHRANEK) ali nekatere odšteti. Nato pododdelek skupaj ali postavko vrnite navzdol v spodnji del LETNEGA PRIPOROČEVANJA PRORAČUNA in temu ustrezno dodajte ali odštejte - previdno, nekateri se razveljavijo pri varčevanju, ker je prispevek k varčevanju odbitek od gotovine v blagajni, dvig od prihrankov pa k Gotovina na roki.
Korak 11. Prenesite januarske formule v stolpce C: N
Korak 12. Kliknite Uredi> Premakni ali Kopiraj list
Ko imate kopijo, jo preimenujte v Budget. Ponovno naredite še en izvod dejanskega lista in ga naslovite PREKO (KRATKO). Odštejte svoje dejanske vrednosti iz proračuna, da pridete do OVER (KRATKO), tako da kliknete v celico B4 nad (KRATKO) in vnesete formulo = proračun! B4-dejanski podatki! B4.
Korak 13. Kopirajte in prilepite to formulo iz celice B4 v obseg celic B4: N110
Počistite vse prazne vrstice, ki ste jih morda vstavili, da ne boste na koncu dobili neredov.
Korak 14. Ne pozabite, da morate vstaviti ali izbrisati postavko vrstice vrstice v dejanskem stanju ali proračunu, zato morate isto vrstico vstaviti ali izbrisati tudi na obeh drugih dveh listih in ustrezno prilagoditi formule
Korak 15. Upoštevajte opombe za ta primer:
- Ta par / družina prejme vsaj 1 plačo, bolj verjetno vsaj 2.
- Ostaja jim tudi dodatno zaupanje.
- Imajo druge naložbe in so precej varčni.
- So lastnik malega podjetja, o katerem poročajo na seznamu C obrazca 1040.
- So lastniki lastnega doma in oddajajo sobo, ki jim prav tako dopolnjuje dohodek; najemnik namesto denarne najemnine opravlja tudi gospodinjska dela in kuhanje itd.
- Pred kratkim so refinancirali svoj dom, da bi izkoristili nizke obrestne mere in prenovili, popravili dovoz in popravili streho.
- Vendar refi ni bil toliko, kot so si želeli, zato so imeli prodajo na dvorišču in prodali tudi nekaj rekreacijskih vozil in premoženja svoje mladosti-so pol upokojeni-prodali pa so tudi enega od svojih dveh avtomobilov. Kupili bodo manjši dom ali pa se upokojili v skupnost starejših - vendar se še niso odločili, kateri.
- Imajo pa pošteno upokojensko "gnezdo", ki bi se ga radi čim dlje izognili.
- Tako zdaj eden od njiju plača prijateljici, da jo odpelje na zdravniške in zobozdravniške preglede, nakupovanje v trgovino z živili itd., Vse pa je bilo urejeno na kilometrino, pri čemer so bili upoštevani zneski za popravila, zavarovanje in pristojbine itd.
- Njen mož, čeprav je delal in ji pomagal voditi majhno podjetje, se je vrnil v šolo in bo moral letos začeti vračati posojilo za izobraževanje. Njegov delodajalec je pokril večino stroškov besedil in šolskih potrebščin, ne pa tudi prenosnega računalnika ali domačega računalnika, ki ga uporablja tudi pri svojem domačem poslovanju, poleg tega ima poklicno knjižnico in drugo profesionalno programsko opremo (ki se lahko odšteje od zneska povračila stroškov). s strani delodajalca).
- Par ima določene zdravstvene, vizualne in druge fiziološke težave - vse odštete, pa tudi prevoz do pisarn in iz njih.
- Par je politično aktiven, vendar teh izdatkov v večini primerov ni mogoče odbiti.
- Par potrebuje pomoč pri nekaterih vidikih knjigovodstva in računovodstva za mala podjetja, zaposlili pa so tudi pomočnika za krajši delovni čas, zato so potrebovali pomoč pri obvladovanju vseh vprašanj glede plač, zavarovanj in kadrov.
- Novo podjetje bo deloma delovalo prek interneta prek spletnega mesta, ki je v razvoju, za "enkratno" plačilo, ki se odbije.
- Načrtujejo, da bodo z Excelom pomagali pri proračunu tako svojih poslovnih kot osebnih finančnih dejavnosti s kopiranjem teh računov na drugi in tretji delovni list. Zadnji levi zavihek ali delovni list bo vseboval Dejansko zneskov, bo vseboval srednji delovni list Proračun zneskov, skrajni desni delovni list pa bo razliko izračunal kot ČEZ POD) zneskov. S tem delovnim zvezkom, delovnim listom denarnih tokov, bilanco stanja in izkazom dobička in izgube bodo imeli poročila, ki jih potrebujejo, ne samo, da ostanejo na tekočem s svojim poslom, ampak tudi vzamejo vse odbitke na svojih davčnih obrazcih, do katerih so zakonito upravičeni, dokler vzdržujejo svoje spise, knjige in račune v dobrem stanju.
- Opazili boste, da je ta dokument, namenjen ljudem v pokojnini, vseboval veliko davčnih postavk, s katerimi se soočajo drugi ljudje, ki imajo za seboj manj let dela (vendar morda manjka velika postavka, kot je dnevno varstvo), pa tudi naslovi veliko skrbi mnogih starejših.
- Sledi proračun za pol upokojenca. Upoštevajte, da se postavke, ki imajo začetno stanje in končno stanje, prenesejo v skrajni desni stolpec YTD, ki sicer sešteva, razen vrstice Končno stanje, ki povzema navpično. Večinoma stolpec Leto do datuma sešteje vodoravno. Meseci od aprila do oktobra so zapolnjeni, vendar skriti.
-
PRORAČUNSKI VRH 160829_2 1 -
NAJBOLJŠI 2_1 -
BOTTOM'S BOTTOM_21
Nasveti
- Pomagal vam bo pri pridobivanju amortizacijskih posojil za vsa posojila, ki jih vzamete, ali plačila z obresti, ki jih dajete. Informacije o tem, kako amortizirate posojilo v Excelu, najdete tudi v članku Pripravite razpored amortiziranja v Excelu.
- 1 Morda boste želeli navesti svojo bruto plačo in vse odbitke od nje, zlasti. če imate velike odbitne prispevke zaposlenih v zdravstveni načrt podjetja itd. ali želite spremljati nekatere druge dajatve / prispevke / odtegljaje itd. ali morda povračila delodajalca za stroške izobraževanja, uniforme itd.
- 2 COGS = Stroški prodanega blaga = Začetek zalog + Nakupi = Skupaj na voljo, Manj: Končni zalog = Stroški prodanega blaga, za posamezno vrsto enote, torej se vodi ločena knjiga za spremljanje nakupov, zalog in COGS vsake vrste enote, razen če je postopek naročanja zaposlitve. Freight Out se doda COGS in oceni strošek prodajnih donosov (ko je ocenjen dodatek za prodajne donose) in se vrne COGS, če tako svetuje vaš CPA, odvisno od stopnje izkušenj z donosom. Tovorni promet je del začetnih stroškov zalog, če ga prevzamete vi, kupec. Popusti za sprejete pogoje, kot je "2% 10 dni, neto 30", se odštejejo le, če so celotni stroški prikazani v Začetni zalogi (ne želite dvakrat šteti vzetih popustov - nekatera podjetja to prikažejo v razdelku Finance, namesto oddelka Stroški, ker gre za vodstveno odločitev o denarnem toku). Stroški izdelanega blaga so sestavljeni iz sledenja surovin, nedokončane proizvodnje in zalog končnega blaga, morda z dodelitvijo neposrednega in posrednega dela, režijskih stroškov itd. - glej nedavno Izračunajte besedilo računovodstva stroškov in/ali opravite tečaj in/ali naj vam računovodja/CPA nastavi postopek in račune.
-
Morda boste želeli pokriti tudi naslednje stroške:
- Recepti / doplačila - odbitna cena
- Uniforme in kemično čiščenje - odbitki
- Pralnica / kemično čiščenje - brez odbitka
